Из-за решётки экс-банкир руководил финансовой пирамидой

Осуждённый за мошенничество и ожидающий вынесения ещё одного приговора бывший банкир Максим Серкин организовал крупную финансовую пирамиду, деятельностью которой он руководил прямо из-под стражи. Подконтрольные доктору экономических наук, профессору Серкину кредитно-потребительскиекооперативы действовали в 17 субъектах России четыре года и похитили за это время у вкладчиков более 6 миллиардов рублей.

За два дня, 30 и 31 октября, совместно с территориальными органами МВД сотрудники ГУЭБиПК провели обыски по 180 адресам в Москве, Санкт-Петербурге, Саратовской области, Краснодарском крае, Новосибирской области, Башкортостане, Татарстане, Приморском крае и ещё девяти субъектах РФ.

В ходе следственно-оперативных мероприятий были изъяты финансовая документация, печати более 200 фиктивных фирм и специальный прибор для подделки подписей. В Москве, в Санкт-Петербурге, в Хабаровском и Приморском краях были задержаны восемь основных фигурантов дела. Решением суда они были заключены под стражу по ходатайству следственного департамента МВД, возбудившего уголовное дело по ст. 210 и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация преступного сообщества по привлечению денежных средств).

Действовавшие по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости — квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16?20% годовых, ведь банки предлагали вкладчикам не более 10%.

Кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял выплаты исключительно за счёт новых вкладчиков.

Пирамида, девизом которой являлось «Сохраним и преумножим», действовала абсолютно легально: все договоры с гражданами были оформлены надлежащим образом. Клиентов КПК при этом возили по якобы строящимся объектам, в офисах устраивали презентации проектов. Среди вкладчиков было довольно много пенсионеров, каждый из которых отдал организаторам аферы от 30 тыс. до 400 тыс. руб. А несколько сотен человек из 25 тыс. лишившихся своих денег вложили в КПК от нескольких десятков до сотен миллионов рублей.
В общей сложности за четыре года кооперативы собрали более 6 млрд руб.

Рушиться пирамида начала летом нынешнего года, когда практически все 22 КПК не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги.

Как выяснилось, выплаты дивидендов кооперативы осуществляли исключительно за счет новых вкладчиков. В итоге обманутые граждане начали осаждать офисы КПК, требуя вернуть свои деньги, а вскоре посыпались и заявления в правоохранительные органы о мошенничествах.

Полученные от пайщиков деньги перечислялись по договорам займа на счета более 300 контрагентов в Москве, Санкт-Петербурге и Хабаровском крае. Эти контрагенты не вели какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Организовал финансовую пирамиду известный на Дальнем Востоке бизнесмен и меценат Максим Серкин, являющийся в своё время председателем совета директоров Востоккредитбанка. Банк был лишён лицензии в ноябре 2010 года, а в феврале 2011 года признан банкротом. Серкин был также попечителем сразу пяти детских домов в Хабаровском крае, и после банкротства банка возглавлял хабаровский строительный холдинг «Грант».

Финансовой пирамидой Максим Серкин руководил через свою сестру Екатерину Дружинину посредством мессенджеров прямо из колонии, куда он попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска.

Серкина признали виновным в нескольких эпизодах мошенничества в 2009—2010 годах, связанных с незаконным возмещением НДС, и за хищение у государства десятков миллионов рублей полностью признавший свою вину подсудимый получил три года лишения свободы и штраф в размере 500 тыс. руб. Прокуратура этот приговор обжаловала, сочтя его слишком суровым, но апелляционная инстанция оставила решение райсуда в силе.

Отсидев две трети срока, Максим Серкин подал ходатайство об условно-досрочном освобождении и на днях уже рассчитывал выйти на свободу. В настоящее время в отношении бывшего банкира в суде города Благовещенска слушается уголовное дело по ст. 196 УК РФ о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка.

Нескольких членов совета директоров, в том числе и Максима Серкина, обвиняют в том, что с февраля по ноябрь 2013 года они вывели из банка активы на сумму более 1,3 млрд руб.

Ольга Мотева © МОО "Правовая защита"

У адвокатов «Правовой защиты» имеется успешный опыт ведения уголовных дел. Если Вам нужна юридическая защита и поддержка, звоните нам по телефонам: 8(495)790-54-47