Банк России предупреждает об участившихся случаях скупки банковских карт для использования их в противоправных целях

Центробанк констатирует обострение проблемы скупки банковских карт у граждан неизвестными лицами с целью использования данных карт для противоправных  действий. Злоумышленниками приобретаемые банковские карты используются затем в расчётах преимущественно при наркоторговле. Центробанк обращает внимание граждан на то, что продающие свои банковские карты граждане, таким образом, несут ответственность за соучастие в дальнейших противоправных денежных операциях. Юристы отмечают, что привлечение к таковой ответственности на практике нередко бывает весьма затруднено.

В официальном сообщении ЦБ о несанкционированных операциях с платёжными картами говорится, что участились случаи осуществления операций с использованием платёжных карт без согласия их владельцев.

Неизвестными лицами размещаются объявления о приобретении платёжных карт, либо делаются обращения непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Центробанк предупреждает: платёжная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий, в результате держатель такой карты, который не сообщил банку о её «утрате», имеет риск быть привлечённым к ответственности, как соучастник.

Существуют уже даже расценки на приобретение банковских карт. При участившихся случаях скупки карт, преимущественно в восточных регионах России, покупатели а пустую карту дают тысячу рублей, а если есть небольшой остаток на счёте, то делается компенсация денежных средств и добавляется ещё около десяти процентов. Такие карты используются затем для криминальных операций, в основном для расчётов при продаже наркотиков, чтобы избежать личной передачи средств.

До сих пор, как отмечают в ФСКН России, наркоторговцы использовали преимущественно системы электронных платежей. Теперь же рынок электронных платежей претерпевает существенные изменения. По словам председателя комитета Национальной ассоциации участников электронной торговли по платёжным системам и банковским инструментам Бориса Кима, с принятием закона «О национальной платёжной системе», правила игры на этом рынке существенно ужесточились. Последние поправки, которые были приняты в мае, фактически запретили любые неидентифицированные переводы между физлицами с помощью электронных денег, лишив этот способ расчёта привлекательности. Таким образом, наркоторговцам пришлось искать альтернативные способы расчётов. К тому же скупленные карты участниками рынка используются для обналичивания денежных средств, полученных криминальным путём.

Банковские работники подчёркивают, что в договоре с банком прямо закреплён запрет на передачу карты и конфиденциальной информации по ней третьим лицам, но малообеспеченные граждане, не понимая конечных целей покупателя, игнорируют этот запрет.

У адвокатов «Правовой защиты» имеется огромная практика в области уголовного права, мы занимаемся и защитой при возобновлении производства по уголовному делу ввиду новых или вновь открывшихся обстоятельств.  Звоните нам по телефонам: (495) 790-54-47.

Ольга Мотева © МОО "Правовая защита"